Lietuvos Internetinio Kazino Žaidėjai – Pažinkite Savo Klientą
Remiantis teisiniais reikalavimais ir galiojančiais teisės aktais, KYC arba „Know Your Customer“ yra klientų tapatybės patvirtinimo procesas.
Plačiai paplitęs naujų technologijų naudojimas reiškia, kad norint užkirsti kelią sukčiavimui internete, reikalingi specialūs standartai.
Todėl KYC metodas yra teisinis pasaulinis reikalavimas bet kuriai įmonei, kuri nori įtraukti vartotoją kaip klientą.
Kas Yra KYC?
Vartotojo ir kliento santykiuose su verslu KYC (Know Your Customer) praktika yra nepaprastai svarbi. Tai pirmas žingsnis santykiuose su verslo klientu.
KYC naudojamas internetinių kazino ir kitų verslo klientų tapatybei ir finansinei informacijai patikrinti.
Pažink savo klientą arba KYC, yra vienas didžiausių iššūkių, su kuriuo susiduria įmonės ir institucijos visose srityse, nes jis atlieka pagrindinį vaidmenį įtraukiant klientus, sukčiaujant tapatybę ir kontroliuojant AML.
Kodėl Internetinis Kazino Naudoja KYC?
- Internetinių lošimų bendrovės turi teisinę prievolę stebėti visus žaidėjus, kurie yra jų klientai visoje šalyje. Jie turi patikrinti tam tikrą informaciją, pvz., tapatybę, amžių, vietą ir finansavimo šaltinį, kad apsaugotų klientus nuo piktnaudžiavimo ir sukčiavimo.
- Viena iš pagrindinių priežasčių – visi Lietuvos kazino turi vengti pinigų plovimo ir teroristų finansavimo. Nesilaikant KYC proceso, platforma gali išplauti pinigus ir nukreipti juos į nepageidaujamas organizacijas.
- Sąžiningoms įmonėms pasitikėjimas yra prioritetas, siekiant užtikrinti sąžiningą žaidimą ir saugią aplinką naudotojams, taip ir vartotojai turi pasitikėti tinkamu renkamos informacijos apdorojimu ir apsauga.
- Lietuvoje už licencijų išdavimą Lietuvos internetinių lošimų svetainės yra atsakinga lošimų priežiūros tarnyba prie Lietuvos Respublikos finansų ministerijos.
- Licencijuoti operatoriai turi teisinę prievolę teikti sąžiningus, atvirus ir nenusikalstamus žaidimus, įskaitant internetinius kazino ir lažybų svetaines. Tai iš dalies daroma patvirtinus jūsų tapatybę ir banko sąskaitą.
- Jei kazino nesilaikys šių taisyklių, tai gali baigtis nusikalstama veikla ir gali būti prarasta licencija.
- Kazino galioja nusikaltimų ir pinigų plovimo įstatymas.
- Atlikdami KYC patikrinimą, kazino gali patvirtinti, kad Lietuvos kazino žaidėjo pinigai buvo gauti teisėtai ir identifikacija yra autentiška. Tai taip pat leidžia kazino neįtraukti žaidėjų, kurie nėra pakankamai seni, kad galėtų žaisti legaliai.
- KYC praktika taip pat gina Lietuvos žaidėjų interesus užtikrindama, kad jie nenaudotų jūsų asmeninės ir finansinės informacijos nesąžiningais tikslais, ne tik lažybų svetainėje.
Kaip Vykdomas KYC Procesas?
Visi licencijuoti kazino turi nuodugniai patikrinti kliento amžių, vardą ir pavardę bei adresą. Procesas, kurį turite atlikti, kad užbaigtumėte KYC procesą, yra toks:
- Savo tapatybei ir amžiui patvirtinti galite naudoti pasą, vairuotojo pažymėjimą arba asmens tapatybės kortelę. Paprastai, kazino taip pat reikalauja, pavyzdžiui, komunalinių paslaugų sąskaitos arba banko išrašo, kuris patvirtintų jūsų adresą. Jums reikės turėti paskutinių trijų mėnesių įrodymą.
- Internetiniai kazino taip pat gali atlikti kredito patikrinimą, kad patvirtintų jūsų tapatybę. Nereikia dėl to jaudintis, nes šie patikrinimai naudojami tik tapatybės nustatymo tikslais ir nepalieka jokių žymų bei neturi įtakos jūsų kredito istorijai.
- Yra tikimybė, kad jūsų paprašys papildomos informacijos, bet tai priklauso nuo kiekvieno kazino nuožiūros. Tai tiesiog reiškia, kad kazino taikomas deramas patikrinimas, nes jūsų duomenų bazėse įrašyta informacija gali skirtis nuo tos, kuri buvo naudojama registruojantis.
- Kai kuriems internetiniams kazino taip pat gali prireikti papildomų finansinio patvirtinimo dokumentų. Prašydami finansinės informacijos, paprastai turėsite patvirtinti savo mokėjimo būdą arba pateikti pajamų įrodymą, kad įrodytumėte, kad lėšos buvo gautos teisėtai.
Dokumentai, kuriuos galima naudoti papildomam finansiniam patikrinimui, yra šie:
- Banko sąskaita
- Algalapį
- Banko kortelės ar kitos mokėjimo formos (pvz., el. piniginės) nuotrauka / ekrano nuotrauka
- Dividendai
- Taupomoji sąskaita
- Pensija
Papildomi dokumentų reikalavimai kiekviename internetiniame kazino gali skirtis. Be to, jūsų pateikti dokumentai bus patvirtinti tik tuo atveju, jei jie bus įskaitomi ir priimtinos kokybės. Todėl pasirūpinkite, kad visas dokumentas būtų matomas jį nuskenuojant ar fotografuojant.
Kaip Bus Naudojama Ir Saugoma Mano Informacija?
Internetinis kazino patikrina jūsų dokumentus, kad patvirtintų jų autentiškumą ir atitikti jūsų pateiktą asmeninę ir finansinę informaciją, kuri yra saugoma sistemoje.
Susirūpinimas dėl asmeninės informacijos sklaidos internete šiuo kibernetinio saugumo ir duomenų apsaugos amžiuje tikrai suprantamas.
Tačiau, neturėtumėte jaudintis, nes yra griežtos privatumo taisyklės, kurios kontroliuoja jūsų asmeninę informaciją licencijuotuose kazino, pavyzdžiui, duomenų apsaugos reglamentas.
Jūsų informacija bus naudojama tik kazino, o jūsų duomenys negali būti pasiekiami be jūsų sutikimo saugioje skaitmeninėje sistemoje su slaptažodžiu.
Be to, tik įgalioti ir kvalifikuoti darbuotojai gali pasiekti jūsų informaciją, o tai taip pat apsaugo jūsų informaciją.
Kaip KYC Veikia Mano Galimybes?
Kaip žaidėjas, jūs turite patvirtinti savo amžių, kad galėtumėte:
- Įnešti pinigų į savo sąskaitą;
- Prisijunkite prie visų siūlomų nemokamų kazino žaidimų;
- Žaisti kazino iš savo pinigų arba atlikti nemokamus statymus.
Taip pat, turėsite patvirtinti savo vardą, adresą ir gimimo datą, kad galėtumėte žaisti. Nors daugeliui tai gali atrodyti nereikalinga ir varginanti procedūra, atminkite, kad šios procedūros yra pagrįstos.
Ką Klientas Gauna Iš KYC?
Net jei ir pastebėsite, kad registracijos procesas sukelia nepatogumų, ilgainiui pamatysite, kad tai yra tiesioginė nauda ir patiems klientams. Kai kurios priežastys yra šios:
- Pateikdami teisingą informaciją, padedate padaryti skaitmeninį pasaulį saugesnį ir sumažinate sukčių galimybes įtraukti jus į įtartinus sandorius.
- Jūsų tapatybė yra saugesnė – kuo tikslesni jūsų duomenys, tuo sunkiau juos pavogti.
- Jei duomenys apie jus yra neišsamūs, atrodote pavojingesnis nei esate iš tikrųjų, kadangi trūkstama informacija yra įtartina.
- Mokėjimai yra greitesni, nes norint juos apdoroti nereikia papildomos informacijos apdorojimo.
Išvada
Internetinių lošimų pasaulis nuolat tobulėja, o kazino skaičius tik auga. Šiandien lošimų svetainės žymiai pagerino vartotojų patirtį ir dabar gali padaryti jas dar saugesnes pagerindamos žaidėjų saugumo procedūras. Patobulinus skaitmeninį tapatybės patvirtinimą, kazino svetainės taip pat gali padidinti savo pajamas.
KYC skaitmeninių paslaugų įdiegimas internetiniuose kazino, bankininkystėje ir kitose pramonės šakose jau tapo didžiuliu pasiekimu. Kliento identifikavimas yra pirmasis žingsnis siekiant geresnio našumo kituose proceso etapuose.
Šiandien KYC yra pagrindinis veiksnys kovojant su finansiniais nusikaltimais ir pinigų plovimu.
