Kaip Iš Tikrųjų Veikia Pinigų Plovimas Ir Kodėl Tai Yra Lošimų Industrijos Problema

Pinigų plovimas yra labai rimta nusikalstama veikla ir yra daug labiau paplitusi nei jums gali atrodyti. Šiame straipsnyje pakalbėsime apie tai, kas yra pinigų plovimas ir kaip šis procesas neigiamai veikia lošimų industriją.

Kas Yra Pinigų Plovimas?

Trumpai tariant: pinigų plovimas yra nelegaliai gautų pinigų panaudojimas, kuris leidžia padaryti taip, kad atrodytų, jog jie buvo uždirbti teisėtai.

Nusikaltėliai „išplauna“ savo pinigus vykdydami tam tikras operacijas, investuodami į turtą ir atlikdami kitus veiksmus, kurie slepia pradinį lėšų šaltinį.

Galutinis rezultatas – pinigai „atrodo“ teisėti ir juos galima panaudoti nekeliant jokio įtarimo.

Šis terminas tariamai kilęs iš liūdnai pagarsėjusio mafijos nario Al Capone, kuris mėgo slėpti savo nelegalų pelną kaip teisėtas pajamas daugelyje jam priklausančių skalbyklų.

Šiandien tai yra bendras terminas, kuris apibūdina daugybę skirtingų būdų, kaip suklaidinti įstatymą ir nuslėpti, iš kur atsirado pinigai.

Pasak Jungtinių Tautų, apskaičiuota, kad per vienerius metus visame pasaulyje išplaunamų pinigų kiekis sudaro 2-5% viso pasaulio BVP, o tai gali siekti net 2 trilijonus JAV dolerių.

Verta atkreipti dėmesį į tai, kad į šiuos skaičius reikia žiūrėti atsargiai, kadangi dėl pinigų plovimo slaptumo neįmanoma surinkti tikslių duomenų apie kasmet pasaulyje išplaunamų pinigų sumą.

Tokie skaičiai skirti tik tam, kad būtų galima įvertinti, kokia tai didelė problema.

3 Pinigų Plovimo Žingsniai

Nors ši praktika egzistuoja šimtmečius ir darosi vis sudėtingesnė, pinigų plovimui vis dar reikia atlikti tik tris pagrindinius žingsnius: įdėjimas, pinigų įdarbinimas ir susigrąžinimas.

• Įdėjimas

Kai nusikaltėliai gauna nešvarius pinigus, pirmasis žingsnis yra jų įtraukimas į finansinę sistemą.

Tai gali apimti lėšų įnešimą į banko sąskaitą, registruotą verslui arba tarpininkui.

Būtent šiame žingsnyje įkliūva dauguma būsimų pinigų plovėjų, nes daugelis pinigų sumų įvedimas į šias sąskaitas iš niekur paprastai atrodo įtartinai, jeigu tai daroma neatsargiai.

• Pinigų įdarbinimas

Kita, pinigai turi būti užmaskuojami sukuriant sudėtingus finansinių operacijų sluoksnius, kad nebūtų galima atsekti jų pirminio šaltinio. Kitaip sakant, pinigai yra „įdarbinami“.

Tai etapas, kai nusikaltėliai užmaskuoja pėdsakus ir kuo labiau apsunkina nešvarių pinigų atsekimą.

Yra daug būtų tai padaryti, įskaitant lėšų paskirstymą į kelias banko sąskaitas skirtinguose pavadinimuose ir šalyse, valiutos keitimą arba brangaus turto, pvz., namų ar automobilių pirkimą.

• Susigrąžinimas

Galiausiai, pinigų plovėjas siekia susigrąžinti savo dabar jau švarius pinigus integruodamas į teisėtą finansinę sistemą.

Viskas atrodo legalu ir gali būti integruota per banko pavedimus į naujai sukurtą verslą arba gali būti išmokami atlyginimo forma.

Kai pinigai yra išplaunami, teisėsaugos institucijoms sunku atsekti, kad jie buvo gauti iš nusikalstamos veiklos.

Pinigų Plovimas Per Kazino Ir Internetinių Lošimų Svetaines

Azartiniai lošimai visada traukė žmonės, ketinančius apdoroti nusikalstamu būdu gautas pajamas – trumpai tariant, pinigų plovimas.

Štai kodėl galimybė lošimus panaudoti kaip priemonę nešvarų pelną paversti neatsekamais švariais pinigais visada bus.

Gyvuose kazino salonuose nešvarūs pinigai paverčiami žetonais, su jais trumpai žaidžiama, o tada išgryninami čekiu.

Kartais tai taip pat daroma per fiksuotų koeficientų lažybų terminalus, kai žaidėjai žaidžia ir šiek tiek laimi, tada išgrynina pinigus, kad gautų kvitą, įrodantį savo „laimėjimą“.

Taip pat labai padaugėjo nusikaltėlių, plaunančių pinigus per internetinius kazino, o tai tapo lengviau dėl itin didelių piniginių sumų, kurios kasdien patenka per skaitmeninius internetinius kazino ir sporto lažybas.

Viena pinigų plovėjų mėgstama strategija yra įnešti didelę pinigų sumą į lažybų sąskaitą. Tada jie atlieka keletą mažų netikrų statymų ir padaro pinigų išmokėjimą.

Šį procesą dar sunkiau aptikti, jei nusikaltėliai yra pakankamai kantrūs ir savo pinigus suskirsto į mažas pinigų išmokėjimo sumas. Tada jie gali susikurti dešimtis lažybų bendrovių sąskaitų, kur įnešimo sumos yra gerokai mažesnės ir taip nėra pritraukiamas papildomas dėmesys. Po trumpo laiko jie išgrynina visus savo pinigus, kurie atrodo, kaip legaliai „laimėti“ pinigai.

Tokiais atvejais bet koks pėdsakas atrodys nekaltas ir teisėtas.

FTB pripažino, kad net licencijuotuose svetainėse yra galimybė pervesti didelius pinigų kiekius į skirtingas sąskaitas ir iš jų.

Lošimų industrijoje kiekvieną dieną paleidžiama dešimtys nelicencijuotų svetainių, kai kurios iš jų yra jurisdikcijose, kuriose priežiūros režimai yra silpni arba išvis neegzistuoja. Tačiau, teisėsaugos institucijos kaip niekad pasiryžusios kovoti su nusikalstamumu kovodamos su pinigų plovimu. Daugelis jų yra gerai apmokyti lažybų operatoriai.

Tačiau, kad ir kokių priemonių imtųsi valdžios institucijos bei lažybų operatoriai, pasaulinė internetinių lošimų rinka 2023 metais turėtų būti verta daugiau nei 92,0 mlrd. JAV dolerių. Dėl to, iššūkis panaikinti pinigų plovimą yra didžiulis, o nusikaltėlių pagunda lošimus panaudoti šiam tikslui išlieka vienodai didelė.

Tai gali būti sudėtinga, tačiau kazino operatoriai turi moralinę pareigą apsaugoti klientus bei neleisti, kad per juos būtų vykdomas pinigų plovimas. Jie turi būti įsipareigoję reguliariai tikrinti ir mokyti darbuotojus patikrinti klientus bei žinoti, kas yra įtartina veikla.

Pinigų Plovimas Kriptovaliutomis Augimas

Atsiradus skaitmeninei bankininkystei ir kriptovaliutoms, nusikaltėliams greitai ir slaptai pervesti pinigus tapo lengviau nei bet kada anksčiau, todėl pinigų plovimas tapo vienu didžiausių mūsų laikų nusikaltimų.

Remiantis įvairiais šaltiniais, 2021 m. birželį pasaulinių kriptovaliutų vartotojų skaičius pasiekė 221 mln. Dėl anonimiškumo nusikaltėliams dar lengviau plauti pinigus naudojant kriptovaliutas, todėl dabar sunkiau sekti ir gauti duomenis apie nusikalstamumo lygį.

„Basel Institute on Governance“ ataskaitoje galima matyti, kad iš 21,4 mlrd. JAV dolerių kriptovaliutų sandorių 2019 metais, nusikalstama veikla sudarė apie 450 mln. JAV dolerių. Tikrasis skaičius gali būti daug didesnis, tačiau jį labai sunku atsekti.

Kadangi kriptovaliutų populiarumas ir naudojimas toliau auga, bus įdomu pamatyti, kaip vyriausybės bandys sulaikyti nusikaltėlius nuo jų kriptovaliutų naudojimo pinigų plovimui.