Naudas atmazgāšana ir ļoti nopietna noziedzīga darbība, un tā ir daudz izplatītāka, nekā Jūs varētu domāt. Tā ir īpaši aktuāla arī online azartspēļu jomā.
Kas ir Naudas Atmazgāšana?
Vienkārši sakot: naudas atmazgāšana ir nelikumīgi iegūtas naudas paņemšana, liekot izskatīties, ka tā ir nopelnīta likumīgi.
Noziedznieki “atmazgā” savu naudu, veicot noteiktus darījumus, veicot ieguldījumus aktīvos un veicot citas darbības, kas slēpj līdzekļu sākotnējo avotu.
Gala rezultāts ir nauda, kas “izskatās” likumīga un ko var izmantot, neradot nekādas aizdomas.
Šis termins esot cēlies no bēdīgi slavenā mafiozo Al Kapone, kuram patika slēpt savu nelegālo peļņu kā likumīgus ienākumus daudzās viņam piederošajās veļas mazgātavās.
Mūsdienās tas ir vispārīgs termins, lai aprakstītu daudzas un dažādas metodes, kā maldināt likumu par to, no kurienes nāk nauda.
Saskaņā ar Apvienoto Nāciju Organizācijas datiem tiek lēsts, ka viena gada laikā visā pasaulē atmazgātās naudas apjoms ir no 2-5% no pasaules IKP, kas varētu būt pat USD 2 triljoni.
Ir vērts atzīmēt, ka pret aplēsēm jāizturas piesardzīgi, taču to slepenības dēļ nav iespējams ievākt precīzus datus par katru gadu pasaulē atmazgāto naudas summu.
Tas noder, lai saprastu par problēmas apmēriem un svarīgumu.
3 Naudas Atmazgāšanas Soļi
Lai gan šī prakse ir pastāvējusi gadsimtiem ilgi un kļuvusi arvien sarežģītāka, naudas atmazgāšanai joprojām ir tikai trīs pamata soļi: izvietošana, slāņošana un integrācija.
1.Izvietojums
Kad noziedznieki ir ieguvuši netīro naudu, pirmais solis ir ievietot to finanšu sistēmā.
Tas varētu ietvert līdzekļu noguldīšanu bankas kontā, kas reģistrēts uzņēmumam vai starpniekam.
Šajā solī tiek pieķerts vairums potenciālo atmazgātāju, jo lielu naudas summu ielikšana šajos kontos no nekurienes parasti izskatās aizdomīga, ja tā netiek veikta rūpīgi.
2.Slāņošana
Pēc tam šī nauda ir jāslēpj, izveidojot sarežģītus finanšu darījumu slāņus, lai nevarētu izsekot tās sākotnējam avotam.
Šis ir posms, kurā noziedznieki maskē pēdas un apgrūtina netīrās naudas izsekošanu.
Ir daudzi veidi, kā to izdarīt, tostarp sadalīt līdzekļus uz vairākiem bankas kontiem ar dažādiem nosaukumiem dažādās valstīs, mainīt valūtu vai iegādāties dārgus aktīvus, piemēram, mājas vai automašīnas.
3.Integrācija
Visbeidzot, atmazgātājs cenšas atgūt savu tagad, it kā tīro naudu, integrējoties likumīgā finanšu sistēmā.
Viss šķiet likumīgs, un to var integrēt ar bankas pārskaitījumu jaunizveidotā uzņēmumā vai varbūt algas veidā.
Ja nauda ir atmazgāta, tiesību izsardzības iestādēm ir grūti izsekot, ka tā ir iegūta noziedzīgas darbības rezultātā.
Naudas Atmazgāšana, Izmantojot Kazino un Online Azartspēļu Vietnes
Azartspēles vienmēr ir piesaistījušas cilvēkus, kuri vēlas apstrādāt noziedzīgi iegūtus līdzekļus — īsi sakot, veikt naudas atmazgāšanu.
- Reālajos kazino netīrā nauda tiek pārvērsta žetonos, ar to īsu brīdi spēlē, pēc tam izņem čeka veidā.
- Dažreiz tas tiek darīts arī, izmantojot likmju totalizatoru punktus, jo spēlētāji spēlē un zaudē nedaudz, pēc tam izņem naudu, lai viņiem būtu kvīts, ko uzrādīt kā pierādījumu par viņu “laimestu”.
- Ir arī ļoti pieaudzis to noziedznieku skaits, kuri atmazgā naudu online kazino, un tas ir kļuvis vienkāršāk, pateicoties astronomiskajai naudas summai, kas katru dienu plūst caur online sporta totalizatoriem un online kazino.
Viena no naudas atmazgātāju iecienītākajām stratēģijām ir lielas naudas summas noguldīšana derību kontā.
Pēc tam viņi veic dažas nelielas fiktīvas likmes tīri izksata pēc, pirms visa konta iztukšošanas.
Šo procesu ir vēl grūtāk atklāt, ja noziedznieki ir pietiekami pacietīgi, lai sadalītu savu laupījumu mazos daudzumos.
Pēc tam viņi var izveidot desmitiem spēļu kontu ar noguldījumiem, kas ir minimāli un, kas varētu piesaistīt uzmanību. Bet pēc neilga brīža viņi izņem visu savu naudu.
Šādos gadījumos jebkura papīra pēdas izskatīsies nevainīgas un likumīgas.
- FIB ir atzinis, ka pat licencētas vietnes piedāvā iespēju pārskaitīt lielus naudas apjomus dažādos kontos un no tiem.
- Un šī ir nozare, kurā katru dienu tiek atvērti desmitiem nelicencētu vietņu — dažas no tām tiek juridiski regulētas ar vājiem vai neesošiem uzraudzības režīmiem. Tomēr tiesībsargājošās iestādes ir apņēmīgākas nekā jebkad agrāk, lai cīnītos pret noziedzību, apkarojot naudas atmazgāšanu.
- Taču, neatkarīgi no varas iestāžu un derību operatoru noteiktajiem pasākumiem, sagaidāms, ka globālā online azartspēļu tirgus vērtība 2023. gadā pārsniegs 92,9 miljardus USD.
Tas padara izaicinājumu izskaust naudas atmazgāšanu vēl lielāku, un nozīmē, ka noziedznieku kārdinājums to izmantot šim nolūkam, joprojām ir tikpat liels.
Tas var būt sarežģīti, taču kazino operatoriem ir pienākums aizsargāt klientus un novērst noziedzību azartspēļu nozarē.
Viņiem ir jābūt uzticamiem, regulāri jānovērtē un jāapmāca darbinieki pārbaudīt klientus un zināt, kas ir aizdomīgas darbības.
Kriptovalūtas Atmazgāšanas Pieaugums
Digitālo banku un kriptovalūtu parādīšanās noziedzniekiem ir padarījusi naudas pārvietošanu ātrāku un vienkāršāku nekā jebkad, padarot atmazgāšanu par vienu no lielākajiem mūsdienu noziegumiem.
Saskaņā ar neseno Crypto.com ziņojumu globālo kriptovalūtu lietotāju skaits 2021. gada jūnijā sasniedza 221 miljonu.
Anonimitātes dēļ noziedzniekiem ir vēl vieglāk atmazgāt naudu, izmantojot kriptovalūtas, kas padara to vēl grūtāk izsekot un tādējādi iegūt datus par noziedzības līmeni.
Tā kā kriptovalūtu popularitāte un izmantošana turpina pieaugt, būs interesanti redzēt, kā tiks mēģināts atturēt noziedzniekus no to izmantošanas naudas atmazgāšanai.
Mārcis Līcis
Mārcis ir mērķtiecīgs un ambiciozs jaunietis. Viņa stiprā puse kazino sfērā ir spēļu automāti. Mārcis spēs nosaukt visus pasaulē populārākos spēļu izstrādātājus un viņu spēles. Viņš zin kā tie strādā, izzin katra spēļa automāta bonusus un vinnesta iespējas. Mārcis ir ļoti dāsns un vēlas dalīties ar savu pieredzi un viedokli. Tāpēc viņš ir pievienojies Casinobaltics komandā, lai izglītotu mūsu apmeklētājus un topošos azartspēļu lietotājus.
Vairāk informācijas par Mārcis Līcis