Игроки онлайн-казино – знай своего клиента

В соответствии с требованиями законодательства и действующими нормативными актами, KYC или Know Your Customer – это процесс, который проверяет личность клиентов.

Широкое использование новых технологий означает, что для предотвращения мошенничества в Интернете необходимы особые стандарты.

Метод KYC является законным всемирным требованием для любой компании, желающей включить пользователя в список своих клиентов.

Что такое KYC?

Практика KYC (Know Your Customer) чрезвычайно важна в отношениях с пользователями и клиентами. Это первый шаг в отношениях с клиентом в бизнесе.

KYC используется для проверки личности и финансовой информации клиентов онлайн-казино и других предприятий.

Знай своего клиента или KYC – одна из самых главных задач, стоящих перед предприятиями и учреждениями во всех областях, поскольку она играет ключевую роль в установлении и контроле связей клиента, в связи с мошенничеством с использованием личных данных и AML.

Почему онлайн-казино используют KYC?

  • Компании, занимающиеся онлайн-гемблингом, по закону обязаны следить за всеми игроками, которые являются их клиентами по всей стране. Они должны проверять определенную информацию, такую как идентификация, возраст, местонахождение и источник финансирования, чтобы защитить клиентов от неправомерных действий и мошенничества.
  • Одна из основных причин заключается в том, что все игроки казино в Латвии должны предотвращать отмывание денег и финансирование терроризма. Если процесс KYC не соблюдается, то с помощью платформы можно отмывать деньги и перенаправлять их в нежелательные организации.
  • Для обеспечения честной игры и безопасной среды для пользователей, доверие клиентов является приоритетом для честного бизнеса. Пользователи также должны доверять тому, что собранная информация будет обрабатываться правильно и защищаться.
  • В Латвии за выдачу лицензий латвийским сайтам онлайн-игр отвечает Инспекция по надзору за лотереями и азартными играми (IAUI).
  • Лицензированные операторы несут юридические обязательства по обеспечению честных, открытых и не связанных с преступностью азартных игр, включая онлайн-казино и сайты ставок. Частично это достигается путем проверки личности и банковского счета.
  • Несоблюдение этих правил может привести к тому, что казино будет использоваться для преступной деятельности и лишится лицензии.
  • На казино распространяются положения Закона о борьбе с преступностью и отмыванием денег.
  • Проведя проверку KYC, казино может подтвердить, что деньги игрока латвийского казино были получены законным путем, а его личность является подлинной. Это также позволяет казино исключать игроков, которые не достигли возраста, позволяющего играть на законных основаниях.
  • Практика KYC также защищает интересы латвийских игроков, гарантируя, что их личные и финансовые данные не будут использованы в мошеннических целях, причем не только на сайте букмекерской конторы.

Как выполняется процедура KYC?

Все лицензированные операторы должны тщательно проверять возраст, имя и адрес клиента. Для выполнения процедуры KYC необходимо выполнить следующие действия:

  • Для подтверждения личности и возраста можно использовать паспорт или водительское удостоверение. Помимо этих документов, операторы обычно просят предоставить, счет за коммунальные услуги или выписку из банка в качестве подтверждения адреса. При этом справка должна быть актуальной – за последние три месяца.
  • Онлайн-казино могут также проверить кредитоспособность, чтобы подтвердить вашу личность. Не стоит беспокоиться по этому поводу, поскольку такие проверки используются только в целях идентификации личности и не оказывают никакого влияния на вашу кредитную историю.
  • Возможно, вас попросят предоставить дополнительную информацию, однако это зависит от усмотрения конкретного казино. Это просто означает, что казино проявляет должную осмотрительность, поскольку может оказаться, что информация, записанная в ваших базах данных, отличается от той, которая использовалась для регистрации.
  • Некоторые онлайн-казино могут также потребовать дополнительные документы для финансовой проверки. Когда запрашивается финансовая информация, обычно требуется проверить способ оплаты или предоставить подтверждение того, что ваши средства были получены законным путем, и использовать соответствующий способ оплаты.

Документы, которые могут использоваться для дополнительной финансовой проверки, включают:

  • Банковский счет
  • Зарплатная ведомость
  • Фотография/скан банковской карты или другого способа оплаты (например, электронного кошелька)
  • Дивиденды
  • Сберегательный счет
  • Пенсия

Дополнительные требования к документам могут варьироваться в зависимости от казино. Кроме того, представленные вами документы будут приняты только в том случае, если они читаемы и имеют надлежащее качество. Поэтому убедитесь в том, что при сканировании или фотографировании виден весь документ.

Как будет использоваться и храниться моя информация?

Онлайн-казино проверит ваши документы, чтобы подтвердить их подлинность и соответствие предоставленной вами личной и финансовой информации. Информация хранится в системе.

Вполне понятно беспокойство по поводу распространения личной информации в Интернете во времена кибербезопасности и защиты данных.

Однако вам не стоит беспокоиться, поскольку IAUI устанавливает строгие правила конфиденциальности, которые контролируют сохранность вашей личной информации в лицензированных казино, например, Политика информационной безопасности.

Информация о вас будет использоваться только казино, и ваши данные, хранящиеся в защищенной цифровой системе с паролем, не могут быть доступны без вашего согласия.

Кроме того, доступ к вашей информации имеют только уполномоченные и квалифицированные сотрудники, что также обеспечивает защиту ваших данных.

Как KYC влияет на мои ставки?

Как игрок, вы должны подтвердить свой возраст, прежде чем сможете:

  • Внесите деньги на свой счет;
  • Получить доступ ко всем бесплатным играм, предлагаемым казино.
  • Играть в казино на собственные деньги или сделать бесплатную ставку.

Для участия в играх вам также потребуется подтвердить свое имя, адрес и дату рождения. Хотя многие люди считают это излишним и утомительным, помните, что данные процедуры оправданы.

Что дает KYC клиенту?

Даже если вам кажется, что анкета приносит лишние неудобства, в конечном итоге от ее заполнения клиент только выигрывает. Вот почему:

  • Предоставляя правдивую информацию, вы помогаете сделать цифровой мир безопаснее и снижаете вероятность того, что мошенники вовлекут вас в сомнительные сделки.
  • Ваша личность в большей безопасности – чем точнее ваши данные, тем сложнее их украсть.
  • Если ваши данные неполные, вы будете казаться опаснее, чем являетесь на самом деле, потому что неполнота вызывает подозрения.
  • Ваши платежи проходят быстрее, поскольку они больше не требуют дополнительной проверки

Заключение

Мир онлайн-азартных игр постоянно развивается, а количество казино только растет. Сегодня сайты азартных игр значительно улучшили пользовательский опыт и могут стать еще более безопасными благодаря усовершенствованным процедурам безопасности игроков. Улучшив цифровую проверку личности, сайты казино могут одновременно увеличить свои доходы.

В онлайн-казино, банковском деле и других отраслях внедрение цифровых услуг KYC уже стало огромным достижением. Наиболее важная особенность идентификации клиента – это улучшение работы на других этапах процесса.

Сегодня KYC является ключевым фактором в борьбе с финансовыми преступлениями и отмыванием денег.