Латвийские игроки в онлайн-казино – знай своего клиента
В соответствии с требованиями законодательства и действующими нормативными актами, KYC или Know Your Customer – это процесс, который проверяет личность клиентов.
Широкое использование новых технологий означает, что для предотвращения мошенничества в Интернете необходимы особые стандарты.
Метод KYC является законным всемирным требованием для любой компании, желающей включить пользователя в список своих клиентов.
Что такое KYC?
Практика KYC (Know Your Customer) чрезвычайно важна в отношениях с пользователями и клиентами. Это первый шаг в отношениях с клиентом в бизнесе.
KYC используется для проверки личности и финансовой информации клиентов онлайн-казино и других предприятий.
Знай своего клиента или KYC – одна из самых главных задач, стоящих перед предприятиями и учреждениями во всех областях, поскольку она играет ключевую роль в установлении и контроле связей клиента, в связи с мошенничеством с использованием личных данных и AML.
Почему онлайн-казино используют KYC?
- Компании, занимающиеся онлайн-гемблингом, по закону обязаны следить за всеми игроками, которые являются их клиентами по всей стране. Они должны проверять определенную информацию, такую как идентификация, возраст, местонахождение и источник финансирования, чтобы защитить клиентов от неправомерных действий и мошенничества.
- Одна из основных причин заключается в том, что все игроки казино в Латвии должны предотвращать отмывание денег и финансирование терроризма. Если процесс KYC не соблюдается, то с помощью платформы можно отмывать деньги и перенаправлять их в нежелательные организации.
- Для обеспечения честной игры и безопасной среды для пользователей, доверие клиентов является приоритетом для честного бизнеса. Пользователи также должны доверять тому, что собранная информация будет обрабатываться правильно и защищаться.
- В Латвии за выдачу лицензий латвийским сайтам онлайн-игр отвечает Инспекция по надзору за лотереями и азартными играми (IAUI).
- Лицензированные операторы несут юридические обязательства по обеспечению честных, открытых и не связанных с преступностью азартных игр, включая онлайн-казино и сайты ставок. Частично это достигается путем проверки личности и банковского счета.
- Несоблюдение этих правил может привести к тому, что казино будет использоваться для преступной деятельности и лишится лицензии.
- На казино распространяются положения Закона о борьбе с преступностью и отмыванием денег.
- Проведя проверку KYC, казино может подтвердить, что деньги игрока латвийского казино были получены законным путем, а его личность является подлинной. Это также позволяет казино исключать игроков, которые не достигли возраста, позволяющего играть на законных основаниях.
- Практика KYC также защищает интересы латвийских игроков, гарантируя, что их личные и финансовые данные не будут использованы в мошеннических целях, причем не только на сайте букмекерской конторы.
Как выполняется процедура KYC?
Все лицензированные операторы должны тщательно проверять возраст, имя и адрес клиента. Для выполнения процедуры KYC необходимо выполнить следующие действия:
- Для подтверждения личности и возраста можно использовать паспорт или водительское удостоверение. Помимо этих документов, операторы обычно просят предоставить, счет за коммунальные услуги или выписку из банка в качестве подтверждения адреса. При этом справка должна быть актуальной – за последние три месяца.
- Онлайн-казино могут также проверить кредитоспособность, чтобы подтвердить вашу личность. Не стоит беспокоиться по этому поводу, поскольку такие проверки используются только в целях идентификации личности и не оказывают никакого влияния на вашу кредитную историю.
- Возможно, вас попросят предоставить дополнительную информацию, однако это зависит от усмотрения конкретного казино. Это просто означает, что казино проявляет должную осмотрительность, поскольку может оказаться, что информация, записанная в ваших базах данных, отличается от той, которая использовалась для регистрации.
- Некоторые онлайн-казино могут также потребовать дополнительные документы для финансовой проверки. Когда запрашивается финансовая информация, обычно требуется проверить способ оплаты или предоставить подтверждение того, что ваши средства были получены законным путем, и использовать соответствующий способ оплаты.
Документы, которые могут использоваться для дополнительной финансовой проверки, включают:
- Банковский счет
- Зарплатная ведомость
- Фотография/скан банковской карты или другого способа оплаты (например, электронного кошелька)
- Дивиденды
- Сберегательный счет
- Пенсия
Дополнительные требования к документам могут варьироваться в зависимости от казино. Кроме того, представленные вами документы будут приняты только в том случае, если они читаемы и имеют надлежащее качество. Поэтому убедитесь в том, что при сканировании или фотографировании виден весь документ.
Как будет использоваться и храниться моя информация?
Онлайн-казино проверит ваши документы, чтобы подтвердить их подлинность и соответствие предоставленной вами личной и финансовой информации. Информация хранится в системе.
Вполне понятно беспокойство по поводу распространения личной информации в Интернете во времена кибербезопасности и защиты данных.
Однако вам не стоит беспокоиться, поскольку IAUI устанавливает строгие правила конфиденциальности, которые контролируют сохранность вашей личной информации в лицензированных казино, например, Политика информационной безопасности.
Информация о вас будет использоваться только казино, и ваши данные, хранящиеся в защищенной цифровой системе с паролем, не могут быть доступны без вашего согласия.
Кроме того, доступ к вашей информации имеют только уполномоченные и квалифицированные сотрудники, что также обеспечивает защиту ваших данных.
Как KYC влияет на мои ставки?
Как игрок, вы должны подтвердить свой возраст, прежде чем сможете:
- Внесите деньги на свой счет;
- Получить доступ ко всем бесплатным играм, предлагаемым казино.
- Играть в казино на собственные деньги или сделать бесплатную ставку.
Для участия в играх вам также потребуется подтвердить свое имя, адрес и дату рождения. Хотя многие люди считают это излишним и утомительным, помните, что данные процедуры оправданы.
Что дает KYC клиенту?
Даже если вам кажется, что анкета приносит лишние неудобства, в конечном итоге от ее заполнения клиент только выигрывает. Вот почему:
- Предоставляя правдивую информацию, вы помогаете сделать цифровой мир безопаснее и снижаете вероятность того, что мошенники вовлекут вас в сомнительные сделки.
- Ваша личность в большей безопасности – чем точнее ваши данные, тем сложнее их украсть.
- Если ваши данные неполные, вы будете казаться опаснее, чем являетесь на самом деле, потому что неполнота вызывает подозрения.
- Ваши платежи проходят быстрее, поскольку они больше не требуют дополнительной проверки
Заключение
Мир онлайн-азартных игр постоянно развивается, а количество казино только растет. Сегодня сайты азартных игр значительно улучшили пользовательский опыт и могут стать еще более безопасными благодаря усовершенствованным процедурам безопасности игроков. Улучшив цифровую проверку личности, сайты казино могут одновременно увеличить свои доходы.
В онлайн-казино, банковском деле и других отраслях внедрение цифровых услуг KYC уже стало огромным достижением. Наиболее важная особенность идентификации клиента – это улучшение работы на других этапах процесса.
Сегодня KYC является ключевым фактором в борьбе с финансовыми преступлениями и отмыванием денег.