Латвийские игроки в онлайн-казино – знай своего клиента

В соответствии с требованиями законодательства и действующими нормативными актами, KYC или Know Your Customer – это процесс, который проверяет личность клиентов.

Широкое использование новых технологий означает, что для предотвращения мошенничества в Интернете необходимы особые стандарты.

Метод KYC является законным всемирным требованием для любой компании, желающей включить пользователя в список своих клиентов.

Что такое KYC?

Практика KYC (Know Your Customer) чрезвычайно важна в отношениях с пользователями и клиентами. Это первый шаг в отношениях с клиентом в бизнесе.

KYC используется для проверки личности и финансовой информации клиентов онлайн-казино и других предприятий.

Знай своего клиента или KYC – одна из самых главных задач, стоящих перед предприятиями и учреждениями во всех областях, поскольку она играет ключевую роль в установлении и контроле связей клиента, в связи с мошенничеством с использованием личных данных и AML.

Почему онлайн-казино используют KYC?

  • Компании, занимающиеся онлайн-гемблингом, по закону обязаны следить за всеми игроками, которые являются их клиентами по всей стране. Они должны проверять определенную информацию, такую как идентификация, возраст, местонахождение и источник финансирования, чтобы защитить клиентов от неправомерных действий и мошенничества.
  • Одна из основных причин заключается в том, что все игроки казино в Латвии должны предотвращать отмывание денег и финансирование терроризма. Если процесс KYC не соблюдается, то с помощью платформы можно отмывать деньги и перенаправлять их в нежелательные организации.
  • Для обеспечения честной игры и безопасной среды для пользователей, доверие клиентов является приоритетом для честного бизнеса. Пользователи также должны доверять тому, что собранная информация будет обрабатываться правильно и защищаться.
  • В Латвии за выдачу лицензий латвийским сайтам онлайн-игр отвечает Инспекция по надзору за лотереями и азартными играми (IAUI).
  • Лицензированные операторы несут юридические обязательства по обеспечению честных, открытых и не связанных с преступностью азартных игр, включая онлайн-казино и сайты ставок. Частично это достигается путем проверки личности и банковского счета.
  • Несоблюдение этих правил может привести к тому, что казино будет использоваться для преступной деятельности и лишится лицензии.
  • На казино распространяются положения Закона о борьбе с преступностью и отмыванием денег.
  • Проведя проверку KYC, казино может подтвердить, что деньги игрока латвийского казино были получены законным путем, а его личность является подлинной. Это также позволяет казино исключать игроков, которые не достигли возраста, позволяющего играть на законных основаниях.
  • Практика KYC также защищает интересы латвийских игроков, гарантируя, что их личные и финансовые данные не будут использованы в мошеннических целях, причем не только на сайте букмекерской конторы.

Как выполняется процедура KYC?

Все лицензированные операторы должны тщательно проверять возраст, имя и адрес клиента. Для выполнения процедуры KYC необходимо выполнить следующие действия:

  • Для подтверждения личности и возраста можно использовать паспорт или водительское удостоверение. Помимо этих документов, операторы обычно просят предоставить, счет за коммунальные услуги или выписку из банка в качестве подтверждения адреса. При этом справка должна быть актуальной – за последние три месяца.
  • Онлайн-казино могут также проверить кредитоспособность, чтобы подтвердить вашу личность. Не стоит беспокоиться по этому поводу, поскольку такие проверки используются только в целях идентификации личности и не оказывают никакого влияния на вашу кредитную историю.
  • Возможно, вас попросят предоставить дополнительную информацию, однако это зависит от усмотрения конкретного казино. Это просто означает, что казино проявляет должную осмотрительность, поскольку может оказаться, что информация, записанная в ваших базах данных, отличается от той, которая использовалась для регистрации.
  • Некоторые онлайн-казино могут также потребовать дополнительные документы для финансовой проверки. Когда запрашивается финансовая информация, обычно требуется проверить способ оплаты или предоставить подтверждение того, что ваши средства были получены законным путем, и использовать соответствующий способ оплаты.

Документы, которые могут использоваться для дополнительной финансовой проверки, включают:

  • Банковский счет
  • Зарплатная ведомость
  • Фотография/скан банковской карты или другого способа оплаты (например, электронного кошелька)
  • Дивиденды
  • Сберегательный счет
  • Пенсия

Дополнительные требования к документам могут варьироваться в зависимости от казино. Кроме того, представленные вами документы будут приняты только в том случае, если они читаемы и имеют надлежащее качество. Поэтому убедитесь в том, что при сканировании или фотографировании виден весь документ.

Как будет использоваться и храниться моя информация?

Онлайн-казино проверит ваши документы, чтобы подтвердить их подлинность и соответствие предоставленной вами личной и финансовой информации. Информация хранится в системе.

Вполне понятно беспокойство по поводу распространения личной информации в Интернете во времена кибербезопасности и защиты данных.

Однако вам не стоит беспокоиться, поскольку IAUI устанавливает строгие правила конфиденциальности, которые контролируют сохранность вашей личной информации в лицензированных казино, например, Политика информационной безопасности.

Информация о вас будет использоваться только казино, и ваши данные, хранящиеся в защищенной цифровой системе с паролем, не могут быть доступны без вашего согласия.

Кроме того, доступ к вашей информации имеют только уполномоченные и квалифицированные сотрудники, что также обеспечивает защиту ваших данных.

Как KYC влияет на мои ставки?

Как игрок, вы должны подтвердить свой возраст, прежде чем сможете:

  • Внесите деньги на свой счет;
  • Получить доступ ко всем бесплатным играм, предлагаемым казино.
  • Играть в казино на собственные деньги или сделать бесплатную ставку.

Для участия в играх вам также потребуется подтвердить свое имя, адрес и дату рождения. Хотя многие люди считают это излишним и утомительным, помните, что данные процедуры оправданы.

Что дает KYC клиенту?

Даже если вам кажется, что анкета приносит лишние неудобства, в конечном итоге от ее заполнения клиент только выигрывает. Вот почему:

  • Предоставляя правдивую информацию, вы помогаете сделать цифровой мир безопаснее и снижаете вероятность того, что мошенники вовлекут вас в сомнительные сделки.
  • Ваша личность в большей безопасности – чем точнее ваши данные, тем сложнее их украсть.
  • Если ваши данные неполные, вы будете казаться опаснее, чем являетесь на самом деле, потому что неполнота вызывает подозрения.
  • Ваши платежи проходят быстрее, поскольку они больше не требуют дополнительной проверки

Заключение

Мир онлайн-азартных игр постоянно развивается, а количество казино только растет. Сегодня сайты азартных игр значительно улучшили пользовательский опыт и могут стать еще более безопасными благодаря усовершенствованным процедурам безопасности игроков. Улучшив цифровую проверку личности, сайты казино могут одновременно увеличить свои доходы.

В онлайн-казино, банковском деле и других отраслях внедрение цифровых услуг KYC уже стало огромным достижением. Наиболее важная особенность идентификации клиента – это улучшение работы на других этапах процесса.

Сегодня KYC является ключевым фактором в борьбе с финансовыми преступлениями и отмыванием денег.

Был ли этот контент полезен?
👍 Да👎 Нет
Thank you for your feedback! We will do our best to improve this content!
Konstantin Volkov Константин Волков

Константин уже более 20 лет посвящает свою профессиональную жизнь индустрии азартных игр. Костя начал свой путь с работы в небольшом заведении казино в качестве крупье, но пройдя не легкий и достаточно длинный путь, на сегодняшний день Костя знает об азартных играх и спортивных ставок от А до Я. И поэтому может делиться этими знаниями с Вами. Костя может дать полезные советы не только новичкам, но и опытным игрокам. Не верите? Проверьте сами, прочитав наши статьи!